(경제상식) 캐시플로우(Cashflow)에 대해 알아보자

안녕하세요~ 안전해외선물 강실장입니다.

 

이번 시간은 경제용어 중 하나인 '캐시플로우' 에 대해 알아보는 시간을 가지도록

 

하겠습니다.

 

 

캐시플로우(Cashflow) 란???

 

 

캐시플로우는 일정 기간 동안의 현금 유입과 유출을 말한다. 쉽게 말해, 내가 번 돈과 쓴 

 

돈의 흐름을 나타내는 것이다. 개인 재정뿐만 아니라, 기업 운영에서도 중요한 역할을

 

한다. 예를 들어 사업을 하는 분이라면 수익이 발생하더라도 실제로 현금이 들어오기까지

 

시간이 걸리기 때문에 매출이 좋더라도 캐시플로우가 원활하지 않으면 자금 문제가 발생

 

할 수 있다. 

 

 

캐시플로우의 주요 종류

 

● 영업활동으로 인한 현금흐름(Operating Chsh Flow)

 

- 기업의 본업(제품 판매, 서비스 제공 등)에서 발생한 현금의 유입과 유출

- 예 : 매출, 급여 지금, 원재료 구입 비용 등

 

● 투자활동으로 인한 현금흐름(Investing Cash Flow)

 

- 자산 투자나 처분으로 발생한 현금의 흐름

- 예 : 기계 구입, 부동산 매각, 타기업 주식 매수 등

 

● 재무 활동으로 인한 현금흐름(Financing Cash Flow)

 

- 자금을 조달하거나 상환하면서 발생한 현금 흐름

- 예 : 주식 발행, 배당금 지금, 대출 상환 등

 

 

캐시플로우의 중요한 이유

 

 

● 실질적인 재무건전성 판단 : 수익이 좋아 보여도 현금이 부족하면 기업은 도산할 수 있다. 

 

● 투자 판단 기준 : 투자자들은 영업현금흐름이 꾸준히 플러스인 기업을 선호한다. 

 

● 기업 가치 평가 : DCF(Discounted Cash Flow) 모델 등 가치평가의 혁심 지표이다. 

 

 

캐시플로우의 분석법

 

● 긍정적인 흐름

 

- OCF가 지속적으로 플러스 → 본업 수익성 탄탄

- 투자활동이 음수 → 성장 위해 자산 투자

- 재무활동이 음수 → 자금 차입보다 갚는 쪽

 

● 부정적인 흐름

 

- OCF가 음수인데도 투자와 재무 활동이 활발 → 적자를 메우기 위해 외부 자금 조달

- 투자 없이 재무현금흐름만 증가 → 일시적 유동성 방어 가능성

 

 

캐시플로우표 예시

 

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