해외선물 엄브렐러펀드(Umbrella Fund)에 대해 알아보자

안녕하세요~~ 해외선물 강실장입니다~~

 

오늘도 안전하고 성공적인 투자되시길 기원합니다!!!

 

 

이번 시간은 엄브렐러펀드란 어떤 것이고 어떻게 활용되는지에 대해 알아보는

 

시간을 가지도록 하겠습니다.

 

 

엄브렐러펀드(Umbrella Fund)란???

 

 

엄브렐러펀드는 말 그대로 우산의 살과 대처험 여러 종류의 투자 상품을 하나의

 

포트폴리오로 묶어 운용하는 투자 기법을 말한다. 

 

이러한 펀드는 여러개의 자산 클래스(주식,채권,현금 등)에 걸친 분산 투자를 통해

 

위험을 감소히키는 목적으로 사용된다.

 

엄브렐러펀드는 일반적으로 두 가지의 유형으로 나뉘어져 있다.

 

첫째

 

상위 수준에는 전략적 자산 배분을 결정하는 자산 배분 펀다가 위치하며 투자자의

 

목표, 투자기간, 위험 감수 수준 등을 고려하여 주식, 채권, 현금 등 다양한 자산

 

클래스에 투자비중을 둔다.

 

 

둘째

 

하위 수준에는 전략적 자산 배분에 따라 다양한 투자 상품을 선택하는 펀드가 있다.

 

예를 들어 주식 자산 클래스에 투자하기로 결정된 경우 하위 수준의 펀드는 다양한

 

주식에 대한 투자를 실시 할수 있는데 하위 수준의 펀드는 전략적 자산 배분에 따라

 

투자를 조정하고 관리함으로써 포트폴리오의 효율성을 높이는 역할을 한다.

 

엄브렐러 투자의 장점

 

 

분산투자의 장점

 

엄브렐러펀드는 다양한 자산 클래스에 걸쳐 투자하므로 투자 위험을 분산시킬 수

 

있다. 특정 자산 클래스의 하락으로 인해 발생하는 손실을 다른 자산 클래스의 

 

하락으로 인해 발생하는 손실을 다른 자산 클래스의 성과가 상쇄시킴으로써 

 

포트폴리오의 안전성을 향상 시킬 수 있다.

 

전문적인 자산 배분

 

엄프렐러펀드는 전문 투자 관리팀에 의해 관리되며 전략적 자산 배분을 통해 최적의

 

투자 비중을 결정한다. 전문 투자자들은 주자의 목표와 투자 기간, 위험 성향 등을

 

고려하여 각 자산 클래스에 대한 적절한 비중을 설정하기 때문에 투자자는 전문가의

 

경험과 전략을 활용할 수 있다.

 

 

저비용 투자

 

여러 종류의 투자 상품을 하나의 펀드로 묶어 운용되기 때문에 개별적으로 투자 

 

상품을 구매하는 비용을 절감할 수 있다. 대부분의 엄브렐러펀드는 대규모로 

 

운용되므로 규모의 경제를 실현하고 투자 비용을 낮출 수 있다.

 

 

엄브렐러펀드의 단점

 

 

투자자가 적극적이지 못 한다면 손해를 많이 볼수 있는 펀드이다. 펀드 운용은

 

펀드매니저의 고유 영역이기 때문에 투자자가 관여를 할 수 없지만 시장에 따라

 

상품을 자유롭게 옴겨타면서 수익을 챙기는 것은 투자자들이 선택해야만 하는

 

펀드이기에 결국 책임은 손실이 나더라도 본인이 감수해야하는 투자 상품인 

 

것이다. 그렇기 때문에 시장에 대한 이해도와 분석 능력이 부족하면 실패 하기

 

쉬운 펀드라고 생각하면 된다.

 

 

엄브렐러펀드 투자시 주의사항

 

 

★원금 손실 위험이 있으니 투자시 고위험 상품 가입은 되도록 피한다.

 

☆일부 전환 불가능한 펀드도 존재하니 사전에 체크하기

 

★대개 90일 미만 내에 해지할 경우 이익금의 70% 이상을 환매 수수료를 지급해야한다.

 

☆타 펀드와는 달리 선취 판매 수수료 징수 방식을 사용하기에 장기 투자일 경우 유리하다.

 

 

 

항상 안전 투자하시고 해외선물 관련 문의 사항 있으시면 

 

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